Die Gefährdungsanalyse / Risikoanalyse ist das zentrale Element bei der Umsetzung des risikobasierten Ansatzes.

Das Soltain Risk / Threat Analysis Tool unterstützt den Geldwäschebeauftragten bei der Erstellung der Analyse.

Die Gefährdungsanalyse / Risikoanalyse ist die Basis für die Sicherungsmaßnahmen (u.a. CDD-System) und dient auch der Optimierung der Effektivität dieser Maßnahmen.

Aktuell liegt das Risk / Threat Analysis Tool in Versionen für Kreditinstitute, Finanzdienstleister und Versicherungen vor.

Zentrale Ziele des Tools:

• Vollständige Abbildung des Risk Management Cycles (Risikoidentifikation, -messung, -milderung, -überwachung)
• Effziente Erstellung der Analyse durch automatische Fortschreibung
  
• Automatische Datenanalyse zur Ermittlung des Risikoprofils, der Restrisiken und der Statistiken
  
• Darstellung von Einzelrisiken und mehrdimensionaler Risiken
• Risk Dashboard zur Risikosteuerung und dem Vergleich der Ergebnisse unterschiedlicher Analysen

Fachliche und organisatorische Rahmenbedingungen:

• Unterstützung der regelmäßigen Durchführung der unternehmensspezifischen Analyse
• Möglichkeit der Durchführung von Jahresanalysen und Interim-Analysen (z.B. Quartalsanalysen, Halbjahresanalysen)
• Workflowunterstützte Verarbeitung von Daten zur Analyse
• Verarbeitung von Daten der Muttergesellschaft, Tochtergesellschaften bzw. angeschlossenen Unternehmen (zentral und dezentral)
  

Technische Rahmenbedingungen:

• Mandantenfähigkeit
• Mehrsprachenfähigkeit
  
• Revisionssicherheit
  
• Technische Umsetzung in Java
• MySQL oder Oracle für die Datenhaltung
• Datenoutput der Gefährdungsanalyse als strukturierter Bericht über den Benutzerdialog des Tools
  
• Semimanuelle und automatische Schnittstellen
  
• Verwaltung von 1 bis n Analysen

Das Risk / Threat Analysis Tool kann zusammen mit einem bestehenden technischen Sicherungssystem zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrrorismusfinanzierung und betrügerischen Handlungen oder als eigenständiges Tool eingesetzt werden.