Das MLTF Prevention System wurde entwickelt, um Unternehmen bei der Erfüllung der rechtlichen und regulatorischen Anforderungen sowie der Umsetzung des risikobasierten Ansatzes zu unterstützen.
Es ist die zentrale Systemplattform für sämtliche Module und umfasst u.a. das Rollen-/Rechte-Management, die Unternehmensadministration und die Steuerung der Systemprozesse.
MLTF Module können einzeln, als Kombination von mehreren Modulen oder als Gesamtsystem genutzt werden. MLTF ist die Basis eines übergreifenden Compliance Management Systems (CMS).
Bewertung neuer Kunden/Partner: Das Risiko kann vor Abschluss (Real-Time und/oder Batch) der Vertragsbeziehung mit dem Kunden/Partner ermittelt werden.
Bewertung bestehender Kunden/Partner: Das Risiko wird auf Basis der Entwicklung des Kunden/Partners bzw. der Geschäftsbeziehung kontinuierlich ermittelt.
Bei der Datenanalyse können auch die Daten/Risiken von verbundenen Personen, z.B. von wirtschaftlich Berechtigten, berücksichtigt werden.
Im Rahmen des Moduls kann die Dokumentation des Enhanced Due Diligence Prozesses erfolgen.
Die für die Risikobewertung genutzten Kriterien können im System durch das Unternehmen bzw. berechtigte Benutzer konfiguriert werden.
Das Modul ermöglicht die Durchführung von ad-hoc und regelmäßigen Analysen von Kunden-/Partnerdaten gegen interne (eigene Block List) und externe Listen (z.B. Sanktionslisten, PEP-Listen) von ausgewählten offiziellen Stellen bzw. Informationsanbietern.
Analyse von Neukunden/-partnern: Partnerdaten werden nach der Eingabe in das Geschäftssystem (Webservice/Batch abhängig von Geschäftsanforderungen) gegen die ausgewählten Listen geprüft.
Analyse von bestehenden Kunden/Partnern: Die Analyse von bestehenden Kunden/Partnern wird im Rahmen eines Batches (z.B. Nachtverarbeitung) gegen die ausgewählten Listen durchgeführt.
Die für die Datenanalyse genutzten Kriterien in der Ähnlichkeitsanalyse (Fuzzy Logic) und in den Listen können im System durch das Unternehmen bzw. berechtigte Benutzer konfiguriert werden.
Das Modul ermöglicht die Analyse von Transaktionen/Zahlungen gegen interne (eigene Block List mit Namen und Begriffen) und externe Listen (z.B. Sanktionslisten) von ausgewählten offiziellen Stellen bzw. Informationsanbietern.
Die Analyse wird im Rahmen des Webservices ober bei Bedarf im Batch (z.B. Nachtverarbeitung) gegen die ausgewählten Listen durchgeführt.
Die für die Datenanalyse genutzten Kriterien in der Ähnlichkeitsanalyse (Fuzzy Logic) und in den Listen können im System durch das Unternehmen bzw. berechtigte Benutzer konfiguriert werden.
Das Modul ermöglicht die Analyse von Geschäftsbeziehungen und Transaktionen in Bezug auf die Verhinderung der Methoden der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
AML kann hierbei u.a. Transaktionen, Produkte, Kundendaten sowie eigene Statistiken (maschinelles Lernen (ML); Enhanced Analytics) für die Datenanalyse nutzen.
Die für die Datenanalyse genutzten Kriterien können durch das Unternehmen bzw. berechtigte Benutzer zu Indizien konfiguriert werden. Vorkonfigurierte Kriterien/Indizien können je nach Bedarf ausgewählt und an die unternehmensspezifischen Anforderungen (Grenzwerte, Scoring, weitere Kriterien) angepasst werden.
Das Modul ermöglicht die Analyse von Geschäftsbeziehungen und Transaktionen in Bezug auf die Verhinderung von Betrug und sonstiger strafbarer Handlungen.
FRAUD kann hierbei u.a. Transaktionen, Produkte, Kundendaten sowie eigene Statistiken (maschinelles Lernen (ML); Enhanced Analytics) für die Datenanalyse nutzen.
Die für die Datenanalyse genutzten Kriterien können durch das Unternehmen bzw. berechtigte Benutzer zu Indizien konfiguriert werden. Vorkonfigurierte Kriterien/Indizien können je nach Bedarf ausgewählt und an die unternehmensspezifischen Anforderungen (Grenzwerte, Scoring, weitere Kriterien) angepasst werden.
Das Modul unterstützt bei der Verhinderung von Marktmissbrauch und der Erfüllung der damit verbundenen Dokumentationsanforderungen. Es ermöglicht hierbei die
- Listenverwaltung/Datenverwaltung: Insider List, Restricted List, Director Dealings, Mitarbeitergeschäfte
- Datenanalyse hinsichtlich Auffälligkeiten zu Marktmissbrauch
- Risikoüberwachung und
- Import/Export von ausgewählten Daten.
Die für die Datenanalyse genutzten Kriterien können durch das Unternehmen bzw. berechtigte Benutzer zu Indizien konfiguriert werden. Vorkonfigurierte Kriterien/Indizien können je nach Bedarf ausgewählt und an die unternehmensspezifischen Anforderungen (Grenzwerte, Scoring) angepasst werden.
Das Modul unterstützt die Erstellung der Risikoanalyse und die kontinuierliche Überwachung der Risikosituation im Unternehmen im Zeitverlauf.
R/T A gliedert sich in zwei zentrale Elemente:
- Befragung: Durchführung von Befragungen im Unternehmen hinsichtlich des unternehmensspezifischen Risikos.
- Risikoanalyse: Automatisierte Datenanalyse im Sinne eines Robotic Process Automation (RBA) Ansatzes. RBA dient der Prozessautomatisierung im Bereich der Auswertung von Daten für die Risikoanalyse.
Hierbei werden manuelle, repetitive und zeitintensive Tätigkeiten automatisiert ausgeführt. Der Benutzer kann sich folglich auf die Interpretation der Ergebnisse und die weitergehende Maßnahmenplanung fokussieren.
R/T A verfügt über unterschiedliche Content Module für die Risikoanalyse von:
- Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- Betrug/sonstige strafbare Handlungen
- Sanktionen
Die Ausgabe der Ergebnisse der Risikoanalyse erfolgt als Bericht bzw. Anlage. Die Ergebnisse können durch den Benutzer in eine bereits bestehende Risikoanalyse übernommen oder fortgeschrieben werden.
Das Modul unterstützt den Prozess der Durchführung eigener Kontrollen und der Dokumentation fremder Kontrollen. Des Weiteren lassen sich daraus abgeleitete Feststellungen, die konkrete Maßnahmenplanung und -umsetzung dokumentieren und nachverfolgen.
Primäre Funktionen des Modules:
Kontrollplan/Kontrollen:
- Verwaltung von Kontrolltätigkeiten
- Erstellung eines risikobasierten Kontrollplans
- Ermittlung von Stichproben
Feststellungen:
- Verwaltung von Feststellungen aus internen, externen und Compliance eigenen Kontrollen
- Darstellung der Zuordnung von Feststellungen zu Maßnahmen
Maßnahmen:
- Verwaltung und Durchführung von Maßnahmen
- Verarbeitung der Ergebnisse der Maßnahmendurchführung
Die Statuskontrolle der jeweiligen Funktionen erfolgt über Dashboards.
Anlage und Verwaltung der Kontrollen erfolgen unternehmensspezifisch durch das Unternehmen bzw. die berechtigten Benutzer.